Yego archivos - Invertir mis ahorros

07/05/2024 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización marzo 2024

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2024

Gran arranque de año con una rentabilidad de +3.5%, lo que representa ya la mitad de la rentabilidad objetivo para el año. Y eso a pesar de que el crowdequity ha lastrado los resultados este trimestre debido a la mala evolución del precio de las acciones de Energy Solar Tech y varias quiebras.

La rentabilidad ha estado liderada una vez más por el oro y la renta variable, mientras que la renta fija y el fondo de real estate han sufrido al no cumplirse las expectativas de bajadas de tipos. Pocos movimientos destacables en el crowdlending.

Mi cartera

29/10/2023 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización septiembre 2023

Rentabilidad bruta de mi cartera. Septiembre 2023

La rentabilidad ha vuelto a ser negativa este trimestre: -1.6%, lastrada tanto por el crowdequity con un -6.2% como por los fondos con un -1.4%. Pero aún así la rentabilidad en lo que va de año sigue en positivo con un +3.9%.

Este trimestre he optado por añadir un fondo monetario para obtener rentabilidad de mi fondo de emergencias, he realizado la aportación anual al plan de pensiones, y se ha completado la venta del banco infantil GoHenry a la fintech estadounidense Acorns.

Mi cartera

28/04/2022 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización marzo 2022

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2022

La rentabilidad de este primer trimestre ha sido finalmente de un -0.3%. ¡Quién lo diría después de todo lo que ha pasado! La clave ha estado en los activos que están descorrelacionados del resto: el crowdequity (start-ups) y el oro han tenido buenas rentabilidades a pesar de todo.

Aunque esta cifra no es del todo real ya que no incluye las potenciales pérdidas en crowdlending por las sanciones a Rusia. En el peor de los casos en Mintos perdería la mitad de los intereses generados en los 5 años que llevo invirtiendo, y en Twino y PeerBerry podría llegar a perder toda la rentabilidad acumulada.

Mi cartera

10/10/2021 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización septiembre 2021

Rentabilidad bruta de mi cartera. Septiembre 2021

Este trimestre la rentabilidad ha sido inferior a la de los anteriores trimestres con un 1.0%. Pero no por ello ha sido un mal trimestre, simplemente ha sido relativamente tranquilo. Y esto difiere de la visión de otros inversores ya que una de las ventajas de revisar la cartera trimestralmente es que te aíslas del ruido generado por la volatilidad: septiembre ha sido un mes negativo, pero lo único que se ha perdido ha sido la rentabilidad de agosto y el trimestre ha seguido siendo positivo.

La rentabilidad ha estado liderada por el crowdlending (2.3%), concretamente por el P2P (3.6%), confirmando que el impacto de las pérdidas estimadas ha sido de poco más que un trimestre de rentabilidad. Además se ha recuperado al completo el capital impagado por Aforti (Mintos), con sus correspondientes intereses de demora, por la vía judicial.

Mi cartera

05/04/2021 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización marzo 2021

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2021

Seguimos con la senda alcista en este primer trimestre de 2021, la rentabilidad total obtenida ha sido de un 6.4%. Esta es casi mi rentabilidad objetivo para todo el año, así que no hay que malacostumbrarse.

Este trimestre el plan de pensiones y la cartera de fondos se han beneficiado de la mejora del tipo de cambio del dólar, lo que ha aportado unos puntos de rentabilidad. La cartera de crowdlending está en negativo ya que he realizado provisiones en Mintos, Loanbook y Housers y la cartera de crowdequity se he revalorizado en parte debido al vencimiento de algunos bonos convertibles.

Mi cartera

06/10/2020 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización septiembre 2020

Rentabilidad bruta de la cartera. Septiembre 2020

El tercer trimestre ha sido bastante positivo en cuanto a rentabilidad con la única excepción del Crowdlending P2B, donde he acumulado de nuevo más de un año de retraso en varios préstamos y los he considerado como fallidos en mis cuentas. Eso no implica que a futuro no se puedan recuperar, pero dado que las probabilidades de recuperación no son muy altas, prefiero ir vaciando el cuarto de cadáveres y si luego alguno resucita ya se pasará a saludar.

Durante este trimestre he terminado de simplificar mi cartera de fondos, completando el traspaso de Indexa Capital a mi cartera auto-gestionada, he cambiado el fondo de renta fija de gobiernos europeos por uno similar de bonos ligados a la inflación, he realizado pequeños ajustes en mi estrategia de Crowdlending y he añadido varias inversiones a mi cartera de Crowdequity.

Mi cartera

04/08/2020 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización julio 2020

Rentabilidad bruta de la cartera. Julio 2020

Julio ha sido un mes relativamente normal en cuanto a rentabilidad, lo más destacable es que todas las clases de activos han tenido una rentabilidad positiva y todos ellos ya están también en positivo en lo que va de año. El comportamiento de los fondos este mes en realidad ha sido mejor que lo que muestra mi rentabilidad, simplemente he tenido la mala suerte de que mis aportaciones entraron en mal momento y se han devaluado justo a cierre de mes, lo que ha lastrado la rentabilidad de los mismos. Es cuestión de suerte, algunos meses nos beneficia el timing y en otros nos perjudica.

En cuanto al crowdlending destacar que he empezado a invertir en facturas en MyTripleA, así que he optado por simplificar mis clases de activos e incluirla dentro del P2B. También he realizado mis primeras provisiones en Housers siguiendo el mismo criterio que utilizo para los préstamos de P2B, de ahí que la rentabilidad se haya quedado en 0%.

Crowdequity

16/02/2020 invertirmisahorros

Crowdequity: ¿cómo van mis primeras inversiones?

Mi portfolio crowdfunding

Una de las particularidades de mi cartera de inversión está en que invierto en empresas en fase de desarrollo a través de plataformas de crowdfunding como Crowdcube, Seedrs y The Crowd Angel. A día de hoy esta modalidad de inversión ya supone un 10% del total de mi cartera.

Mis primeras inversiones en 2017 fueron Loanbook, Destilería Santamanía y Chip. Las tres han seguido evoluciones completamente diferentes: Loanbook está en proceso de cierre, Santamanía no termina de despegar y Chip ha realizado varias rondas de financiación posteriores multiplicando mi inversión inicial varias veces.