Real Estate archivos - Invertir mis ahorros

07/05/2024 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización marzo 2024

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2024

Gran arranque de año con una rentabilidad de +3.5%, lo que representa ya la mitad de la rentabilidad objetivo para el año. Y eso a pesar de que el crowdequity ha lastrado los resultados este trimestre debido a la mala evolución del precio de las acciones de Energy Solar Tech y varias quiebras.

La rentabilidad ha estado liderada una vez más por el oro y la renta variable, mientras que la renta fija y el fondo de real estate han sufrido al no cumplirse las expectativas de bajadas de tipos. Pocos movimientos destacables en el crowdlending.

Planificación

27/03/2024 invertirmisahorros

Plan de inversión para 2024

Estructura de mi cartera. Objetivo a cierre de 2024

Mi plan de inversión para 2024 es una continuación de los de años anteriores, con un 63% de la cartera invertida de manera pasiva en fondos de inversión y un 32% invertida de manera más activa a través del crowdfunding. Este año realizaré pequeños ajustes:

Aumentar el peso de los fondos de inversión hasta representar un 50% de mi patrimonio.
Incorporar las acciones de la empresa para la que trabajo a la estrategia de inversión. Empezaré a realizar ventas una vez alcancen el 5% de mi patrimonio (6 meses de sueldo neto).
Diluir el peso del crowdlending hasta un 16%, reduciendo el peso de las plataformas de Real Estate.
Realizar 10-15 nuevas operaciones de crowdequity, pero con mayor foco en empresas españolas para aprovechar los incentivos fiscales.

Mi cartera

29/01/2024 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización diciembre 2023

Rentabilidad bruta de mi cartera. Diciembre 2023

Gran cierre de año con una rentabilidad de un 6.4% en el cuarto trimestre, elevando la rentabilidad total de 2023 hasta un 10.7%. Prácticamente todas las clases de activo han tenido un comportamiento muy positivo este trimestre, con la única excepción del Crowdlending debido a que he realizado bastantes provisiones en Housers.

Hace ya 10 años que empecé a monitorizar mis finanzas tras incorporarme al mercado laboral en 2013, obteniendo una rentabilidad anualizada de un 7.3%. Hay margen de mejora, pero creo que ha ido mejor de lo esperado con todos los experimentos que me han servido como formación.

Mi cartera

29/10/2023 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización septiembre 2023

Rentabilidad bruta de mi cartera. Septiembre 2023

La rentabilidad ha vuelto a ser negativa este trimestre: -1.6%, lastrada tanto por el crowdequity con un -6.2% como por los fondos con un -1.4%. Pero aún así la rentabilidad en lo que va de año sigue en positivo con un +3.9%.

Este trimestre he optado por añadir un fondo monetario para obtener rentabilidad de mi fondo de emergencias, he realizado la aportación anual al plan de pensiones, y se ha completado la venta del banco infantil GoHenry a la fintech estadounidense Acorns.

Mi cartera

18/07/2023 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización junio 2023

Rentabilidad bruta de mi cartera. Junio 2023

La rentabilidad este trimestre ha sido de un -1.3%, lastrada por el Crowdequity al retrodecer la valoración de Energy Solar Tech a valores más normales. No es algo que me procupe, es la volatilidad del mercado con la que tenemos que aprender a convivir.

Por lo demás, vuelve la rentabilidad a las cuentas de ahorro (y las promociones asociadas a ellas), he realizado provisiones para cubrir las más que probables pérdidas en Rusia en el crowdlending P2P, y el grupo hotelero Hyatt ha comprado la empresa Mr. & Mrs. Smith, en la que invertí en 2018.

Mi cartera

26/04/2023 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización marzo 2023

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2023

La rentabilidad este trimestre ha sido de un +6.9%, liderada por el crowdequity con un +18.7% gracias a la revalorización de Energy Solar Tech. Esta rentabilidad es prácticamente mi objetivo anual, y con ella la rentabilidad anualizada (desde 2013) vuelve a estar por encima del 7% que tengo como objetivo a largo plazo.

He aprovechado mi declaración de la renta para contrastar opiniones con otros inversores y recopilar aquí en qué casillas he declarado yo los intereses, retenciones y ganancias y pérdidas patrimoniales obtenidas.

Planificación

27/03/2023 invertirmisahorros

Plan de inversión para 2023

Estructura de mi cartera. Objetivo a cierre de 2023

Mi plan de inversión para 2023 es una continuación del de 2022, 2021 y 2020, con un 62% de la cartera invertida de manera pasiva en fondos de inversión y un 37% invertida de manera más activa a través del crowdfunding. Este año realizaré pequeños ajustes:

Aumentar el peso de los fondos de renta variable al añadir un fondo de Real Estate.
Diluir el peso del crowdlending de un 20% a un 18%, reduciendo el peso de las plataformas de Real Estate para compensar la incorporación del fondo de inversión.
Continuar diluyendo el peso del plan de pensiones personal al estar las aportaciones anuales limitadas a 1 500€.
Realizar 10-15 nuevas operaciones de crowdequity y empezar a reducir la inversión en Energy Solar Tech de manera progresiva.

Crowdlending

22/11/2020 invertirmisahorros

Housers: la leyenda del proyecto finalizado en plazo

Distribución de los proyectos financiados por estado. 21 de noviembre de 2020

En los últimos meses Housers ha optado por inundar Google y Trustpilot de reseñas falsas y silenciar a los inversores actuales, así que ha llegado el momento de posicionarse y analizar su situación y la de la cartera de préstamos.

En total, de los 181 proyectos que han llegado a la fecha de vencimiento sólo un 40% de ellos han sido capaces de devolver el capital hasta la fecha, siendo especialmente problemáticos los proyectos tipo equity y de tipo fijo.

Crowdlending

29/10/2020 invertirmisahorros

Entrevista a Gustas Germanavičius, CEO de EvoEstate

Inauguro un nuevo formato en el que aprovecho la exposición que me da el blog para entrevistar a personas relevantes dentro del mundo de la inversión. El primer entrevistado es Gustas Germanavičius, CEO de EvoEstate, una plataforma de crowdfunding que agrega y permite invertir en oportunidades inmobiliarias de 18 plataformas en 15 países diferentes, incluidos Alemania, Italia o Francia entre otros. En la entrevista hablamos sobre invertir en Real Estate y en Real Estate Crowdfunding particularmente, sobre EvoEstate y sobre el crowdlending en general.