Energy Solar Tech archivos - Invertir mis ahorros

Mi cartera: actualización marzo 2023

26/04/202326/04/2023 invertirmisahorros 6 comentarios Actualización, Capital Service, Circulantis, Coconut, Creditstar, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, EBar, Energy Solar Tech, Estateguru, Fiscalidad, Fondos de inversión, Freehand, gohenry, Gravitricity, Honimunn, Housers, ID Finance, IDF Eurasia, Integrals Power, Lendermarket, Linked Finance, Mi cartera, Mintos, Moncera, MyInvestor, MyTripleA, Organic Heat Exchangers, Oro, PeerBerry, Plan de pensiones, Real Estate, Renta fija, Renta variable, Revo Technology, Robocash, Rusia, Savvy Navvy, Tropicfeel, Twino, Wavepiston, ZPE

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2023

La rentabilidad este trimestre ha sido de un +6.9%, liderada por el crowdequity con un +18.7% gracias a la revalorización de Energy Solar Tech. Esta rentabilidad es prácticamente mi objetivo anual, y con ella la rentabilidad anualizada (desde 2013) vuelve a estar por encima del 7% que tengo como objetivo a largo plazo.

He aprovechado mi declaración de la renta para contrastar opiniones con otros inversores y recopilar aquí en qué casillas he declarado yo los intereses, retenciones y ganancias y pérdidas patrimoniales obtenidas.

Planificación

Plan de inversión para 2023

27/03/202327/03/2023 invertirmisahorros 0 comentarios Blackrock, Bogleheads, Brickstarter, Circulantis, Crowdequity, Crowdlending, Distribución de activos, Energy Solar Tech, Estateguru, Fondos de inversión, Housers, iShares, Linked Finance, Mintos, Moncera, MyTripleA, Oro, PeerBerry, Plan de pensiones, Planificación, Portfolio Visualizer, Real Estate, Renta fija, Renta variable, Robocash, Vanguard, X-Ray

Estructura de mi cartera. Objetivo a cierre de 2023

Mi plan de inversión para 2023 es una continuación del de 2022, 2021 y 2020, con un 62% de la cartera invertida de manera pasiva en fondos de inversión y un 37% invertida de manera más activa a través del crowdfunding. Este año realizaré pequeños ajustes:

Aumentar el peso de los fondos de renta variable al añadir un fondo de Real Estate.
Diluir el peso del crowdlending de un 20% a un 18%, reduciendo el peso de las plataformas de Real Estate para compensar la incorporación del fondo de inversión.
Continuar diluyendo el peso del plan de pensiones personal al estar las aportaciones anuales limitadas a 1 500€.
Realizar 10-15 nuevas operaciones de crowdequity y empezar a reducir la inversión en Energy Solar Tech de manera progresiva.

Mi cartera

Mi cartera: actualización diciembre 2022

10/01/202326/04/2023 invertirmisahorros 0 comentarios 3ti Energy Hubs, Actualización, AlexCredit, Boxmotions, Circulantis, Coconut, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, Cuyna, Energy Solar Tech, Estateguru, Fenchurch Legal, Fondos de inversión, Freehand, gohenry, Honimunn, Hoptroff, Housers, IPO, Lendermarket, Linked Finance, Luckytrip, Mi cartera, Mintos, Moncera, MyInvestor, MyTripleA, Noveltea, Oro, Peckwater brands, PeerBerry, Plan de pensiones, Premiumguest, Renta fija, Renta variable, Robocash, Rusia, Salinity Solutions, Small Robot Company, Twino, Ucrania

Rentabilidad bruta de mi cartera. Diciembre 2022

La rentabilidad de este trimestre ha sido de un +1.9%, con lo que la rentabilidad en 2022 ha mejorado un poco hasta cerrar el año en un -3.3%. Es completamente normal tener una rentabilidad negativa cada varios años, así que está dentro de lo esperado. Y teniendo en cuenta el -12.5% de la renta variable y renta fija que son la base de la mayoría de carteras, no puedo considerarlo para nada como un mal año para mi cartera.

Este año mi rentabilidad ha estado liderada de nuevo por el crowdequity, donde destaca la salida a bolsa de Energy Solar Tech en diciembre. Con la salida a bolsa la acción pasa a ser líquida, así que ahora tengo que definir mi estrategia de salida.

Mi cartera

Mi cartera: actualización septiembre 2022

17/10/202210/01/2023 invertirmisahorros 8 comentarios Actualización, Aventus, Blackrock, Bnext, Body Rocket, Circulantis, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, Dineo Crédito, Energy Solar Tech, Estateguru, Fenchurch Legal, Finanbest, Fondos de inversión, gohenry, Housers, Lendermarket, Linked Finance, Mi cartera, Mintos, Moncera, MyInvestor, MyTripleA, Oro, PeerBerry, Penfold, Plan de pensiones, QED Naval, Renta fija, Renta variable, Rusia, Twino, Ucrania, Wowwo

Rentabilidad bruta de mi cartera. Septiembre 2022

Este trimestre mi patrimonio neto ha vuelto a aumentar, aunque a menor ritmo que en trimestres anteriores por el aumento del gasto con las vacaciones y la nula rentabilidad de la cartera durante el trimestre. Pero bueno, eso es al menos una mejora comparado con la rentabilidad negativa del anterior trimestre.

Destaca la sangría en los fondos de renta fija como consecuencia de las alzas de tipos de interés y la expectativa de que sigan subiendo durante 2022 y 2023 para combatir la inflación. Pero por otra parte, la rentabilidad de estos fondos debería ser más alta los próximos años debido al aumento de los tipos de interés. Es contraintuitivo, pero la renta fija es ahora bastante más atractiva que hace unos meses.

Mi cartera

Mi cartera: actualización junio 2021

11/07/202110/10/2021 invertirmisahorros 0 comentarios Actualización, Aforti, Chip, Circulantis, Cornish Lithium, Crowdequity, Crowdlending, Energy Solar Tech, Estateguru, Finko, Fondos de inversión, Gravitricity, Hoptroff, Housers, Linked Finance, MacRebur, Mi cartera, Mintos, Moncera, Novaton, Oro, Penfold, Plan de pensiones, QED Naval, Renta fija, Renta variable, Santamanía, The Stem, This, Varks, Viainvest

Rentabilidad bruta de mi cartera. Junio 2021

La rentabilidad sigue disparada en este segundo trimestre de 2021, con un 4.6% en el trimestre y un 11.2% en lo que va de año. Esta rentabilidad está muy por encima de las expectativas, así que es poco probable que se mantenga en el tiempo.

La rentabilidad está liderada por el crowdequity con 33.3% YTD, debido a que algunas de mis principales posiciones han realizado rondas a valoraciones más altas, y la renta variable con 15.1% YTD que nadie esperaba. Una vez más mejor mantenerse invertido que tratar de anticipar acontecimientos.

Mi cartera

Mi cartera: actualización marzo 2021

05/04/202111/07/2021 invertirmisahorros 2 comentarios Actualización, Aforti, AlexCredit, Body Rocket, Boxmotions, Capital Service, Chip, Circulantis, Crowdequity, Crowdlending, Emergentes, Energy Solar Tech, Estateguru, Finko, Fondos de inversión, Freehand, Housers, Linked Finance, Loanbook, Mi cartera, Mintos, Moncera, MyTripleA, Oro, Plan de pensiones, Renta fija, Renta variable, Small Caps, The Digital Way, Twino, Varks, Viainvest, Yego

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2021

Seguimos con la senda alcista en este primer trimestre de 2021, la rentabilidad total obtenida ha sido de un 6.4%. Esta es casi mi rentabilidad objetivo para todo el año, así que no hay que malacostumbrarse.

Este trimestre el plan de pensiones y la cartera de fondos se han beneficiado de la mejora del tipo de cambio del dólar, lo que ha aportado unos puntos de rentabilidad. La cartera de crowdlending está en negativo ya que he realizado provisiones en Mintos, Loanbook y Housers y la cartera de crowdequity se he revalorizado en parte debido al vencimiento de algunos bonos convertibles.

Mi cartera

Mi cartera: actualización diciembre 2020

03/01/202105/04/2021 invertirmisahorros 8 comentarios Actualización, Celtic Renewables, Circulantis, Cornish Lithium, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, Energy Solar Tech, Estateguru, Famaex, Fondos de inversión, Global Dominion, gohenry, Housers, Indexa Capital, Lendermarket, Linked Finance, Loowatt, Mi cartera, Mindful Chef, Mintos, Moncera, MyInvestor, MyTripleA, Nestlé, Plan de pensiones, The Digital Way, Twino, Viainvest, We Build Bots

Rentabilidad bruta de mi cartera. Diciembre 2020

El último trimestre del 2020 ha sido muy positivo en cuanto a rentabilidad para todos los tipos de activos, lo que ha hecho que la rentabilidad total de 2020 haya sido de 11.8%. Esta rentabilidad es muy positiva especialmente teniendo en cuenta los vaivenes que han sucedido en el transcurso del año.

Durante este trimestre he traspasado mi plan de pensiones de Indexa Capital a MyInvestor, he añadido Moncera a mi cartera de Crowdlending y reducido el peso de Lendermarket y Viainvest, he añadido varias inversiones a mi cartera de Crowdequity y se han vendido dos empresas en las que había invertido.