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Mi cartera: actualización marzo 2023

26/04/202326/04/2023 invertirmisahorros 6 comentarios Actualización, Capital Service, Circulantis, Coconut, Creditstar, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, EBar, Energy Solar Tech, Estateguru, Fiscalidad, Fondos de inversión, Freehand, gohenry, Gravitricity, Honimunn, Housers, ID Finance, IDF Eurasia, Integrals Power, Lendermarket, Linked Finance, Mi cartera, Mintos, Moncera, MyInvestor, MyTripleA, Organic Heat Exchangers, Oro, PeerBerry, Plan de pensiones, Real Estate, Renta fija, Renta variable, Revo Technology, Robocash, Rusia, Savvy Navvy, Tropicfeel, Twino, Wavepiston, ZPE

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2023

La rentabilidad este trimestre ha sido de un +6.9%, liderada por el crowdequity con un +18.7% gracias a la revalorización de Energy Solar Tech. Esta rentabilidad es prácticamente mi objetivo anual, y con ella la rentabilidad anualizada (desde 2013) vuelve a estar por encima del 7% que tengo como objetivo a largo plazo.

He aprovechado mi declaración de la renta para contrastar opiniones con otros inversores y recopilar aquí en qué casillas he declarado yo los intereses, retenciones y ganancias y pérdidas patrimoniales obtenidas.

Mi cartera

Mi cartera: actualización diciembre 2022

10/01/202326/04/2023 invertirmisahorros 0 comentarios 3ti Energy Hubs, Actualización, AlexCredit, Boxmotions, Circulantis, Coconut, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, Cuyna, Energy Solar Tech, Estateguru, Fenchurch Legal, Fondos de inversión, Freehand, gohenry, Honimunn, Hoptroff, Housers, IPO, Lendermarket, Linked Finance, Luckytrip, Mi cartera, Mintos, Moncera, MyInvestor, MyTripleA, Noveltea, Oro, Peckwater brands, PeerBerry, Plan de pensiones, Premiumguest, Renta fija, Renta variable, Robocash, Rusia, Salinity Solutions, Small Robot Company, Twino, Ucrania

Rentabilidad bruta de mi cartera. Diciembre 2022

La rentabilidad de este trimestre ha sido de un +1.9%, con lo que la rentabilidad en 2022 ha mejorado un poco hasta cerrar el año en un -3.3%. Es completamente normal tener una rentabilidad negativa cada varios años, así que está dentro de lo esperado. Y teniendo en cuenta el -12.5% de la renta variable y renta fija que son la base de la mayoría de carteras, no puedo considerarlo para nada como un mal año para mi cartera.

Este año mi rentabilidad ha estado liderada de nuevo por el crowdequity, donde destaca la salida a bolsa de Energy Solar Tech en diciembre. Con la salida a bolsa la acción pasa a ser líquida, así que ahora tengo que definir mi estrategia de salida.

Mi cartera

Mi cartera: actualización septiembre 2022

17/10/202210/01/2023 invertirmisahorros 8 comentarios Actualización, Aventus, Blackrock, Bnext, Body Rocket, Circulantis, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, Dineo Crédito, Energy Solar Tech, Estateguru, Fenchurch Legal, Finanbest, Fondos de inversión, gohenry, Housers, Lendermarket, Linked Finance, Mi cartera, Mintos, Moncera, MyInvestor, MyTripleA, Oro, PeerBerry, Penfold, Plan de pensiones, QED Naval, Renta fija, Renta variable, Rusia, Twino, Ucrania, Wowwo

Rentabilidad bruta de mi cartera. Septiembre 2022

Este trimestre mi patrimonio neto ha vuelto a aumentar, aunque a menor ritmo que en trimestres anteriores por el aumento del gasto con las vacaciones y la nula rentabilidad de la cartera durante el trimestre. Pero bueno, eso es al menos una mejora comparado con la rentabilidad negativa del anterior trimestre.

Destaca la sangría en los fondos de renta fija como consecuencia de las alzas de tipos de interés y la expectativa de que sigan subiendo durante 2022 y 2023 para combatir la inflación. Pero por otra parte, la rentabilidad de estos fondos debería ser más alta los próximos años debido al aumento de los tipos de interés. Es contraintuitivo, pero la renta fija es ahora bastante más atractiva que hace unos meses.

Mi cartera

Mi cartera: actualización diciembre 2020

03/01/202105/04/2021 invertirmisahorros 8 comentarios Actualización, Celtic Renewables, Circulantis, Cornish Lithium, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, Energy Solar Tech, Estateguru, Famaex, Fondos de inversión, Global Dominion, gohenry, Housers, Indexa Capital, Lendermarket, Linked Finance, Loowatt, Mi cartera, Mindful Chef, Mintos, Moncera, MyInvestor, MyTripleA, Nestlé, Plan de pensiones, The Digital Way, Twino, Viainvest, We Build Bots

Rentabilidad bruta de mi cartera. Diciembre 2020

El último trimestre del 2020 ha sido muy positivo en cuanto a rentabilidad para todos los tipos de activos, lo que ha hecho que la rentabilidad total de 2020 haya sido de 11.8%. Esta rentabilidad es muy positiva especialmente teniendo en cuenta los vaivenes que han sucedido en el transcurso del año.

Durante este trimestre he traspasado mi plan de pensiones de Indexa Capital a MyInvestor, he añadido Moncera a mi cartera de Crowdlending y reducido el peso de Lendermarket y Viainvest, he añadido varias inversiones a mi cartera de Crowdequity y se han vendido dos empresas en las que había invertido.

Mi cartera

Mi cartera: actualización junio 2020

04/07/202024/01/2021 invertirmisahorros 0 comentarios Actualización, Akulaku, AlexCredit, Asap Water Crafts, Bankinter, Blocktac, Bnext, Body Rocket, Bondora, Candidate ID, Capital Service, Chip, Circulantis, Crowdcube, Crowdequity, Crowdestate, Crowdlending, eFoldi, Estateguru, Finanbest, Fondos de inversión, gohenry, Gravitricity, Gunna Drinks, Housers, Iberia, Indexa Capital, Lendermarket, Linked Finance, Loanbook, Mi cartera, Mintos, Movie Collective, MyInvestor, MyTripleA, Novaton, October, PeerBerry, Plan de pensiones, Revolut, Roboadvisors, Robocash, The Bike Club, Twino, Varks, Viainvest

Rentabilidad bruta de la cartera. Junio 2020

Durante el segundo trimestre de 2020 he obtenido una rentabilidad de 6.2% gracias a la revalorización de una start-up (crowdequity) y a la recuperación de la renta variable. El rebalanceo de la cartera que he realizado durante estos meses me ha permitido recuperar la rentabilidad negativa del primer semestre y tener una rentabilidad de un 4.9% en lo que llevamos de 2020.

Durante este trimestre he establecido criterios para realizar provisiones en los préstamos de crowdlending y no acumular así los retrasos eternamente. Esto ha hecho que la rentabilidad en los préstamos a empresas (P2B) sea negativa en lo que va de año y la rentabilidad anualizada desde inicio baje a un 2.3%.

Crowdequity

Crowdequity: ¿cómo van mis primeras inversiones?

16/02/202015/12/2020 invertirmisahorros 2 comentarios Airmony, Asap Water Crafts, Blocktac, Bnext, Boxmotions, Candidate ID, Cell Guidance Systems, Chip, Crowdcube, Crowdequity, Daisy Green Collection, eFoldi, Famaex, Finanbest, gohenry, Gunna Drinks, Harts Group, Life Length, Loanbook, Luckytrip, Movie Collective, Mr. and Mrs. Smith, Nanusens, Northern Monk, Novaton, Pedal Me, Polysolar, Santamanía, Seedrs, The Crowd Angel, Tribal Sports Nutrition, Water to Go, Yego

Mi portfolio crowdfunding

Una de las particularidades de mi cartera de inversión está en que invierto en empresas en fase de desarrollo a través de plataformas de crowdfunding como Crowdcube, Seedrs y The Crowd Angel. A día de hoy esta modalidad de inversión ya supone un 10% del total de mi cartera.

Mis primeras inversiones en 2017 fueron Loanbook, Destilería Santamanía y Chip. Las tres han seguido evoluciones completamente diferentes: Loanbook está en proceso de cierre, Santamanía no termina de despegar y Chip ha realizado varias rondas de financiación posteriores multiplicando mi inversión inicial varias veces.