Vanguard archivos - Invertir mis ahorros

27/03/202318/07/2023 invertirmisahorros

Plan de inversión para 2023

Estructura de mi cartera. Objetivo a cierre de 2023

Mi plan de inversión para 2023 es una continuación del de 2022, 2021 y 2020, con un 62% de la cartera invertida de manera pasiva en fondos de inversión y un 37% invertida de manera más activa a través del crowdfunding. Este año realizaré pequeños ajustes:

Aumentar el peso de los fondos de renta variable al añadir un fondo de Real Estate.
Diluir el peso del crowdlending de un 20% a un 18%, reduciendo el peso de las plataformas de Real Estate para compensar la incorporación del fondo de inversión.
Continuar diluyendo el peso del plan de pensiones personal al estar las aportaciones anuales limitadas a 1 500€.
Realizar 10-15 nuevas operaciones de crowdequity y empezar a reducir la inversión en Energy Solar Tech de manera progresiva.

Planificación

06/02/202206/02/2022 invertirmisahorros

Plan de inversión para 2022

Estructura de mi cartera. Plan de inversión 2022

Mi plan de inversión para 2022 es una continuación del de 2021 y 2020, con un 60% de la cartera invertida de manera pasiva en fondos de inversión y un 40% invertida de manera más activa a través del crowdfunding. Este año realizaré pequeños ajustes en los pesos para incorporar las aportaciones al plan de empleo y la evolución esperada de las inversiones en crowdequity, y algunos cambios en los fondos y plataformas de crowdlending que utilizo al haber cambiado las condiciones o haber nuevas opciones disponibles:

Añadir el plan de pensiones de empleo a la planificación y diluir el peso del personal debido a la nueva regulación
Seguir diluyendo el peso del crowdlending, reduciendo el peso del P2P y aumentando ligeramente el de Real Estate.
Realizar 10-15 nuevas operaciones de crowdequity
Optimizar mi cartera de fondos en MyInvestor teniendo en cuenta los nuevos fondos indexados que han añadido a lo largo del año.
Reducir el peso de la liquidez en peso relativo debido al aumento del tamaño de la cartera

Fondos de inversión

24/05/202015/12/2020 invertirmisahorros

Fondos de inversión: mi filosofía y plan de inversión

Mi filosofía de inversión consiste en invertir con una distribución de activos con riesgo decreciente en el tiempo compuesta por una cesta de fondos indexados con diversificación global y con divisa cubierta en la renta fija. La distribución que utilizo actualmente es de 80% renta variable y 20% renta fija. Si has entendido esta frase puedes ir directamente a ver los fondos que he escogido. En caso contrario no te preocupes, lo explico en la entrada.

El plan de inversión es bastante sencillo: configurar la cartera, realizar aportaciones mensuales y rebalancear en caso de que un fondo se desvíe 2.5 p.p. o un 20% sobre su peso objetivo. Lo normal es realizar los rebalanceos a través de las nuevas aportaciones, pero podría ser necesario realizar un traspaso de un fondo a otro. También en caso de caídas bruscas podría realizar un un rebalanceo global de la cartera desde otras tipologías de activos.