Rentabilidad archivos - Invertir mis ahorros

Probabilidad de obtener una rentabilidad superior a X%. Distintas carteras (EE.UU. 1928-2024)

En un contexto en el que los fondos de renta variable, y especialmente las empresas tecnológicas estadounidenses, obtienen rentabilidades de doble dígito año tras año, es muy probable que tengamos la tentación de concentrar la cartera en vez de tener una cartera compuesta por diferentes clases de activos y diversificada internacionalmente. La realidad es que esta diversificación viene lastrando la rentabilidad, pero aun así yo sigo convencido de que esta es la distribución que quiero tener.

La clave está en que combinar clases de activos independientes nos reduce la probabilidad de obtener escenarios extremos, tanto positivos como negativos. Y, por tanto, aumenta la probabilidad de obtener la rentabilidad media de la combinación de esas clases de activos, que a mí me sirve para cumplir con mis objetivos de inversión en el horizonte temporal planteado.

Fondos de inversión

20/12/2023 invertirmisahorros

¿Por qué pierdo dinero con la renta fija?

Evolución valor de inversión en bono a 10 años EE.UU

Los tipos de interés están por las nubes, los bancos vuelven a pagar por los depósitos, la gente incluso hace cola para invertir en letras del tesoro, pero yo, sin embargo, no dejo de perder dinero con la renta fija. Y si inviertes a través de un roboadvisor seguramente estés igual.

Esta rentabilidad está explicada por varios factores: el vehículo utilizado en la inversión, la variación de los tipos de interés, la duración de la deuda y el tipo de interés de partida. Y aunque no es habitual tener una rentabilidad negativa, históricamente ha sucedido uno de cada cinco años.