Mi cartera: actualización junio 2022

Rentabilidad bruta de mi cartera. Junio 2022

La rentabilidad de este trimestre ha sido de un -4.8%, lo que hace que la rentabilidad en lo que va de 2022 sea de un -5.2%. Este trimestre todos los fondos han acabado en negativo, y lo único que se ha salvado de la quema han sido mis inversiones alternativas: crowdlending y crowdequity.

Por ello, a pesar de que mi patrimonio ha seguido creciendo al ritmo habitual por la vía del ahorro, mi patrimonio neto ha decrecido a los niveles de principios de año. Lo que he invertido en estos seis meses se ha evaporado.

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Plan de inversión para 2022

Estructura de mi cartera. Plan de inversión 2022

Mi plan de inversión para 2022 es una continuación del de 2021 y 2020, con un 60% de la cartera invertida de manera pasiva en fondos de inversión y un 40% invertida de manera más activa a través del crowdfunding. Este año realizaré pequeños ajustes en los pesos para incorporar las aportaciones al plan de empleo y la evolución esperada de las inversiones en crowdequity, y algunos cambios en los fondos y plataformas de crowdlending que utilizo al haber cambiado las condiciones o haber nuevas opciones disponibles:

  • Añadir el plan de pensiones de empleo a la planificación y diluir el peso del personal debido a la nueva regulación
  • Seguir diluyendo el peso del crowdlending, reduciendo el peso del P2P y aumentando ligeramente el de Real Estate.
  • Realizar 10-15 nuevas operaciones de crowdequity
  • Optimizar mi cartera de fondos en MyInvestor teniendo en cuenta los nuevos fondos indexados que han añadido a lo largo del año.
  • Reducir el peso de la liquidez en peso relativo debido al aumento del tamaño de la cartera
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