Acciones empresa

Mi cartera

Mi cartera: actualización junio 2024

Rentabilidad bruta de mi cartera. Junio 2024

La rentabilidad este trimestre ha sido de un +0.9%. No es una gran cifra, pero tampoco es una mala rentabilidad ya que no todos los trimestres van a ser positivos en todos los frentes. El crowdequity ha vuelto a lastrar los resultados debido la reducción general en las valoraciones que estamos viviendo. Pero por otro lado, esas menores valoraciones abren la puerta a una mayor revalorización a futuro si el mercado se recupera.

Este trimestre he realizado una venta parcial del fondo de renta fija global cubierto para cubrir los compromisos de inversión que he asumido en los fondos de Private Equity que comercializa Crescenta. He jugado un poco con el FIFO (First In First Out), traspasando las acciones que tenían plusvalías a otros fondos, para aflorar pérdidas que compensar en la próxima declaración de la renta.

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Planificación

Plan de inversión para 2024

Estructura de mi cartera. Objetivo a cierre de 2024

Mi plan de inversión para 2024 es una continuación de los de años anteriores, con un 63% de la cartera invertida de manera pasiva en fondos de inversión y un 32% invertida de manera más activa a través del crowdfunding. Este año realizaré pequeños ajustes:

  • Aumentar el peso de los fondos de inversión hasta representar un 50% de mi patrimonio.
  • Incorporar las acciones de la empresa para la que trabajo a la estrategia de inversión. Empezaré a realizar ventas una vez alcancen el 5% de mi patrimonio (6 meses de sueldo neto).
  • Diluir el peso del crowdlending hasta un 16%, reduciendo el peso de las plataformas de Real Estate.
  • Realizar 10-15 nuevas operaciones de crowdequity, pero con mayor foco en empresas españolas para aprovechar los incentivos fiscales.
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