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Mi cartera

Mi cartera: actualización diciembre 2024

Rentabilidad bruta de mi cartera. Diciembre 2024

La rentabilidad este trimestre ha sido de un +2.4%, cerrando 2024 con un +9.2%. La rentabilidad ha seguido estado liderada por los fondos de inversión, especialmente por el oro, mientras que el crowdlending ha tenido una rentabilidad mínima porque he realizado provisiones en unas cuantos proyectos impagados de Real Estate en Housers y Estateguru.

Este trimestre he vendido las acciones de la que había acumulado de la empresa para la que trabajo en estos últimos tres años para rebalancear la cartera de fondos, invertir en un tercer fondo de Crescenta, y realizar nueve nuevas inversiones en start-ups. También he acelerado el proceso de salida de Robocash vendiendo los préstamos a menor tipo de interés en el mercado secundario.

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Mi cartera

Mi cartera: actualización junio 2024

Rentabilidad bruta de mi cartera. Junio 2024

La rentabilidad este trimestre ha sido de un +0.9%. No es una gran cifra, pero tampoco es una mala rentabilidad ya que no todos los trimestres van a ser positivos en todos los frentes. El crowdequity ha vuelto a lastrar los resultados debido la reducción general en las valoraciones que estamos viviendo. Pero por otro lado, esas menores valoraciones abren la puerta a una mayor revalorización a futuro si el mercado se recupera.

Este trimestre he realizado una venta parcial del fondo de renta fija global cubierto para cubrir los compromisos de inversión que he asumido en los fondos de Private Equity que comercializa Crescenta. He jugado un poco con el FIFO (First In First Out), traspasando las acciones que tenían plusvalías a otros fondos, para aflorar pérdidas que compensar en la próxima declaración de la renta.

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Mi cartera

Mi cartera: actualización diciembre 2023

Rentabilidad bruta de mi cartera. Diciembre 2023

Gran cierre de año con una rentabilidad de un 6.4% en el cuarto trimestre, elevando la rentabilidad total de 2023 hasta un 10.7%. Prácticamente todas las clases de activo han tenido un comportamiento muy positivo este trimestre, con la única excepción del Crowdlending debido a que he realizado bastantes provisiones en Housers.

Hace ya 10 años que empecé a monitorizar mis finanzas tras incorporarme al mercado laboral en 2013, obteniendo una rentabilidad anualizada de un 7.3%. Hay margen de mejora, pero creo que ha ido mejor de lo esperado con todos los experimentos que me han servido como formación.

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