Freehand archivos - Invertir mis ahorros

26/04/202318/07/2023 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización marzo 2023

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2023

La rentabilidad este trimestre ha sido de un +6.9%, liderada por el crowdequity con un +18.7% gracias a la revalorización de Energy Solar Tech. Esta rentabilidad es prácticamente mi objetivo anual, y con ella la rentabilidad anualizada (desde 2013) vuelve a estar por encima del 7% que tengo como objetivo a largo plazo.

He aprovechado mi declaración de la renta para contrastar opiniones con otros inversores y recopilar aquí en qué casillas he declarado yo los intereses, retenciones y ganancias y pérdidas patrimoniales obtenidas.

Mi cartera

10/01/202326/04/2023 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización diciembre 2022

Rentabilidad bruta de mi cartera. Diciembre 2022

La rentabilidad de este trimestre ha sido de un +1.9%, con lo que la rentabilidad en 2022 ha mejorado un poco hasta cerrar el año en un -3.3%. Es completamente normal tener una rentabilidad negativa cada varios años, así que está dentro de lo esperado. Y teniendo en cuenta el -12.5% de la renta variable y renta fija que son la base de la mayoría de carteras, no puedo considerarlo para nada como un mal año para mi cartera.

Este año mi rentabilidad ha estado liderada de nuevo por el crowdequity, donde destaca la salida a bolsa de Energy Solar Tech en diciembre. Con la salida a bolsa la acción pasa a ser líquida, así que ahora tengo que definir mi estrategia de salida.

Mi cartera

17/07/202220/12/2023 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización junio 2022

Rentabilidad bruta de mi cartera. Junio 2022

La rentabilidad de este trimestre ha sido de un -4.8%, lo que hace que la rentabilidad en lo que va de 2022 sea de un -5.2%. Este trimestre todos los fondos han acabado en negativo, y lo único que se ha salvado de la quema han sido mis inversiones alternativas: crowdlending y crowdequity.

Por ello, a pesar de que mi patrimonio ha seguido creciendo al ritmo habitual por la vía del ahorro, mi patrimonio neto ha decrecido a los niveles de principios de año. Lo que he invertido en estos seis meses se ha evaporado.

Mi cartera

05/04/202111/07/2021 invertirmisahorros

Mi cartera: actualización marzo 2021

Rentabilidad bruta de mi cartera. Marzo 2021

Seguimos con la senda alcista en este primer trimestre de 2021, la rentabilidad total obtenida ha sido de un 6.4%. Esta es casi mi rentabilidad objetivo para todo el año, así que no hay que malacostumbrarse.

Este trimestre el plan de pensiones y la cartera de fondos se han beneficiado de la mejora del tipo de cambio del dólar, lo que ha aportado unos puntos de rentabilidad. La cartera de crowdlending está en negativo ya que he realizado provisiones en Mintos, Loanbook y Housers y la cartera de crowdequity se he revalorizado en parte debido al vencimiento de algunos bonos convertibles.